Mastère Expert conseil en Gestion de Patrimoine

Admission : Titulaire d’un diplôme ou titre professionnel de niveau 6

Rythme de l’alternance : 1 semaine école, 3 semaines en entreprise

Le calendrier d’alternance est remis lors de l’inscription. Une formation de 917 heures sur 2 ans en « blended learning » dont 231 heures de @learning et 681 heures en présentiel.

Expert conseil en gestion de patrimoine, consultant patrimonial, conseiller financier ou cadre inspecteur patrimonial/patrimoine/courtage, agent général ou courtier d’assurance, courtier en opérations de banque et services de paiement, …

Le métier de conseil peut être exercé :

• Au sein d’un cabinet de conseil en gestion de patrimoine
• Dans un cabinet de courtage d’assurance ou d’agent général
• Au sein d’un cabinet d’expertise comptable
• Dans une entreprise de la bancassurance (banque – compagnie d’assurance), au sein d’un réseau de professionnels salariés

Contact

• Cette formation comprend une dimension immobilière, qui permet d’obtenir la carte T et ainsi l’accès aux transactions immobilières
• Un volet consacré à la gestion de patrimoine au service des personnes protégées : grands seniors, enfants sous tutelle ou curatelle
• Focus sur la protection sociale afin d’accompagner avec pertinence les clients face aux aléas de la vie
• Des cours d’anglais pour entretenir et développer un vocabulaire adapté aux spécificités du métier

L’ensemble de nos formations sont conduites par des professionnels du métier.

L’organisme certificateur (CGPC) délivre conjointement la certification « Expert conseil en gestion de patrimoine » et la certification professionnelle internationale « Certified Financial Planner »™ (CFP®), administrée par le Financial Planning Standards Board (FPSB) qui, pour être maintenue nécessite d’adhérer à l’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (CGPC) et effectuer un nombre d’heures de formation continue réglementaire chaque année.

L’association CGPC est la seule instance française à être agréée par le FPSB et ainsi à pouvoir délivrer la certification Certified Financial Planner (CFP®), la marque d’excellence mondiale en matière de Gestion de Patrimoine.

• Ce métier est avant tout un métier d’écoute et d’analyse pour comprendre les situations des clients, leurs objectifs et contraintes
• Cela nécessite d’aimer être en relation avec les clients, de disposer d’un bon esprit de synthèse afin de formaliser des conseils adéquats en s’appuyant sur une base technique très forte dans le respect d’une approche patrimoniale globale (APG)
• Indépendance, rigueur et méthode, sont au coeur du métier pour agir dans le meilleur intérêt des clients.
• La pleine réussite dans cette formation passe par un attrait fort pour le droit civil, la finance et l’immobilier, la protection sociale et les assurances, la fiscalité et les différentes stratégies d’investissements.

Module 0 : Découverte du métier

Déroulement d’une action de conseil
Découverte des éléments du patrimoine et de la protection
Méthodologie du conseil patrimonial : définition et principe
Le choix de détention du patrimoine des ménages et comportement d’épargne des Français

Module 1 : Dimension juridique de la gestion de patrimoine

Les régimes matrimoniaux
La dissolution du mariage par divorce
Les successions et libéralités
Le démembrement de propriété
La gestion du patrimoine des personnes protégées et en situation de handicap
Conseiller les familles recomposées
La Société civile

Module 2 : Dimension économique de la gestion de patrimoine

Marché financier et gestion de portefeuille
Les produits financiers
L’assurance vie et la gestion de patrimoine
Choix des allocations d’actifs selon le profil de l’investisseur
La finance durable

Module 3 : Protection des personnes et du patrimoine

Les assurances de biens et de responsabilité
La protection sociale des salariés et TNS
Les régimes obligatoires de retraite
Le crédit et l’assurance emprunteur
Les régimes supplémentaires des salariés : L’épargne retraite collective et individuelle
Les retraites supplémentaires des indépendants
Les stratégies patrimoniales de retraite des dirigeants d’entreprise
La dépendance

Module 4 : Dimension fiscale de la gestion de patrimoine

La fiscalité des personnes physiques et morales
Les droits de mutation à titre gratuits (DMTG)
L’imposition des revenus du patrimoine immobilier
L’impôt sur la fortune immobilière
Le régime fiscal des rémunérations des dirigeants d’entreprise (directes-indirectes-différées)
La fiscalité de la transmission d’entreprise à titre onéreux
Les régimes des plus values mobilières

Module 5 : Réglementation et normes de pratiques du conseil en gestion de patrimoine

La réglementation de l’activité de CGP
Procédure LCB-FT
Le MIF (marché d’instruments financiers) pour les CIF
La Directive sur le crédit immobilier pour les IOBSP
Réglementation et déontologie des transactionnaires immobiliers
Les mandats et avant-contrats
Le marché de l’immobilier de rapport
Les intervenants du marché immobilier
Stratégies d’acquisition immobilière
Les modes de détention immobilière

Module 6 : Conduite globale du processus de conseil

Entraînement à la conduite du processus de conseil patrimonial global
Examen blanc – Epreuve écrite (4 séances)
Examen blanc – Epreuves Orale (4 séances)
Entrainement QCM (2 séances)
Les outils d’aide numérique au conseil
Le bilan patrimonial
Suivi et développement de la clientèle patrimoniale
Révision périodique de l’adéquation

Formation par la voie de l’apprentissage. Pédagogie de l’alternance.
L’enseignant-formateur construit des séquences d’apprentissage en lien avec les expériences en entreprise des alternant(e)s et le métier préparé.

Des outils de liaison relatifs au suivi de l’apprentissage sont mis en place, à minima, deux visites de suivi sont menées par les formateurs par année de formation, et un dialogue régulier est noué avec les maîtres d’apprentissage.

Pédagogie active privilégiant :

• Les mises en situation ou simulations individuelles et collectives de résolution de problèmes (exercices pratiques, travaux sur plateaux techniques)
• La mobilisation des savoirs acquis en cours théoriques sur l’élaboration de projets
• Une organisation coopérative des apprentissages
• Une responsabilité personnelle de l’alternant(e) (plan de travail, autoévaluation).

Afin d’aider l’alternant(e) à progresser, des évaluations régulières lui permettent de se situer par rapport aux objectifs à atteindre :

• Évaluation des acquis en centre de formation (Quiz, QCM, Devoirs surveillés, Productions personnelles, Entraînement aux épreuves, Questionnaire oral…),
• Évaluation en entreprise (Entretiens tripartites avec le Maître d’apprentissage),
• Entretiens individuels d’évaluation formative, de régulation, de bilan jusqu’à l’inscription à la certification.

L’examen de certification vise à vérifier les connaissances et les compétences utiles pour délivrer un conseil en gestion de patrimoine pertinent au client « au mieux de ses intérêts ».

L’examen est composé de 4 blocs de compétences et 8 épreuves de vérification des connaissances et compétences :

Bloc 1 : Conduire la relation client en conformité avec la réglementation (2 épreuves)

• Epreuve E5 (écrite – 1heure) Le (la) candidat(e) réalise un QCM visant à contrôler sa capacité à agir efficacement en conformité avec la réglementation touchant ses activités de conseil en investissements financiers et en opérations sur biens divers, intermédiaire d’assurances, intermédiaire en opérations de banque et service de paiement et intermédiaire en transactions immobilières.
• E7 (orale – 1 heure) Le (la) candidat(e) est face à un client (membre du jury) et d’un conseil ou d’un membre de sa famille (membre du jury). A l’issue de sa présentation au client et du questionnement de ce dernier, le(la) candidat(e) présente au client/jury des pistes de recommandations personnalisées.

Condition d’obtention du bloc : Note moyenne aux deux épreuves E5 et E7 ≥ 10/20 sans note d’épreuve inférieure à 8/20

Bloc 2 : Réaliser un bilan patrimonial global (4 épreuves)

• Épreuve E1 (QCM – 1 heure) appréhender la situation juridique des personnes et des biens relatifs à un client et définir des stratégies patrimoniales civiles pertinentes au regard de cette situation et des objectifs dudit client,
• Épreuve E2 (QCM – 1 heure) réaliser un audit de la situation financière d’un client et à définir des stratégies d’investissements patrimoniaux pertinentes au regard de cette situation et des objectifs dudit client,
• Épreuve E3 (QCM – 1 heure) réaliser un audit de la situation sociale et assurantielle d’un client et à définir des stratégies de protection des personnes et du patrimoine de sa famille pertinentes au regard de cette situation et des objectifs dudit client,
• Épreuve E4 (QCM – 1 heure) réaliser un audit de la situation fiscale d’un client et à définir des actions de maîtrise de la contribution fiscale pertinentes au regard de cette situation et des objectifs dudit client.

Condition d’obtention du bloc : Note moyenne aux quatre épreuves E1 à E4 ≥ 10/20 sans note d’épreuve inférieure à 8/20

Bloc 3 : Concevoir une stratégie patrimoniale globale (1 épreuve)

• Épreuve E6I – 1 (écrite – 2 heures) : à partir d’un dossier mis à sa disposition, le candidat réalise un audit patrimonial global du client, effectue des recommandations personnalisées concrétisant une stratégie patrimoniale adaptée à la situation et aux objectifs du client.

Bloc 4 : Assurer la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale adaptée et en superviser le suivi et l’actualisation

Condition d’obtention du bloc : Note à l’épreuve E6I ≥ 10/20

• Épreuve E6II – 2 (écrite – 2 heures) : à partir d’un dossier mis à sa disposition, qui contient les résultats d’un audit patrimonial global effectué pour un client et des recommandations personnalisées de stratégie patrimoniale ayant résulté de cet audit à la lumière des objectifs affichés par le client, ainsi que la notification d’un ou plusieurs évènements venant modifier la situation du client, le candidat est invité actualiser les préconisations initiales de manière à ce que ces dernières soient adaptées à la nouvelle situation du client et à ses objectifs.

Condition d’obtention du bloc : Note à l’épreuve E6-II ≥ 10/20

NB : Les blocs de compétences peuvent être préparés et validés séparément.

Passerelle et poursuite d’études

Cette certification conduisant à l’exercice des quatre activités réglementées de l’expert conseil en gestion de patrimoine, il n’y a pas lieu à poursuite d’études dans le domaine. La certification constitue une passerelle vers les métiers ayant pour prérequis une certification de niveau 7 ou inférieure.