Où faire un Master Expert Conseil en Gestion de Patrimoine à Lyon ?

Comment plonger dans le monde passionnant de la gestion de patrimoine ? En intégrant, au CLSI à Lyon, le Master Expert en Gestion de Patrimoine en apprentissage sur deux ans ! Conçu pour les étudiants titulaires d’un Bac+3 ou d’un diplôme de niveau 6 en banque, finance, assurance, immobilier ou d’un DCG, ce programme est votre ticket vers une carrière dynamique et enrichissante.

Préparez-vous à devenir un expert recherché, capable d’évoluer comme indépendant ou au sein de cabinets de gestion de patrimoine, réseaux d’assurances, banques, sociétés de courtage et cabinets d’expertise comptable. Pour ses nombreuses opportunités de carrière, la gestion de patrimoine séduit de plus en plus.

« Ce métier est plein de ressources, c’est à la fois le monde des chiffres, mais aussi celui du droit, du social et de l’économie. Il allie une solide expertise technique et des relations humaines enrichissantes » nous confie Jean-Paul Martin, responsable pédagogique au Campus Lyon Saint Irénée et intervenant sur la matière “déontologie et réglementation” du Master Expert en Gestion de Patrimoine à Lyon. Il nous accorde une interview pour éclairer les étudiants en recherche d’expertise et d’orientation professionnelle.

En quoi consiste le métier de conseiller en gestion de patrimoine ?

Jean-Paul Martin : La profession de conseil en gestion de patrimoine est incroyablement riche et variée. Elle englobe divers domaines de compétence : le droit de la famille, le droit fiscal, la finance avec une connaissance approfondie des marchés pour mieux conseiller les investisseurs, ainsi que les domaines social et budgétaire, incluant la préparation à la retraite et la gestion des finances de la famille. Ce qui rend ce métier si captivant, c’est sa portée universelle et son engagement sur tous les aspects de la vie de ses clients.

Les sujets du conseil en gestion de patrimoine sont les personnes d’une famille qui mènent une vie familiale et professionnelle et ont des objectifs de vie, parmi lesquels un certain nombre sont patrimoniaux et qui touchent à la constitution et la gestion d’un patrimoine. Le conseiller est là pour répondre à des questions essentielles telles que : « Que puis-je faire ? », « Que dois-je faire ? », « Comment épargner ? », « Comment préparer ma retraite ? », « Quel crédit puis-je obtenir ? », « Comment gérer mes donations ? », « Quels investissements choisir ? ». Il intervient également sur des sujets spécifiques comme la protection des personnes vulnérables.

Les qualités indispensables pour exceller dans cette profession sont l’adaptabilité, l’humilité et l’écoute, afin de guider et accompagner les clients dans leur planification et la recherche de solutions durables. Ce métier exige une collaboration multidisciplinaire avec des notaires, avocats, experts comptables, assureurs, banquiers. En constante évolution, il nécessite dans le cadre de sa mission de conseil de rester à jour, avec les lois de finances et les changements réglementaires comme l’obligation de prendre en compte les souhaits en matière d’investissements durable.

Parlez-nous de la formation en alternance

Jean-Paul Martin : La formation se fait en effet en alternance durant 2 ans, à raison de 1 semaine par mois en cours dont 20% de la formation théorique en e.learning. Nos étudiants sont actuellement en apprentissage en entreprise dans des secteurs variés comme des cabinets d’assurance, des courtiers et agents généraux, des sociétés de gestion financière, des banques et en cabinets d’expertise comptable.

Dans quel secteur évolue un gestionnaire de patrimoine ?

Jean-Paul Martin : Un conseiller en gestion de patrimoine peut exercer son métier soit sous un statut libéral ou salarié. Si le conseil en gestion de patrimoine n’est pas une profession réglementée en elle-même le professionnel qui délivre ce conseil peut exercer sous plusieurs statuts réglementés au regard de la nature de ses préconisations.
De ce fait, après obtention du titre “Expert en Gestion de Patrimoine”, les étudiants peuvent devenir, courtier en assurance, intermédiaire en opération de banque et en service de paiement, conseiller en investissement financier, intermédiaire en opération immobilière, et même agent immobilier.
Le titre de gestionnaire de patrimoine est à 360 degrés, il ouvre vers une multitude de métiers de haut niveau et met en contact avec tous les profils de client – entreprise, particulier, investisseurs, retraité par exemple. Avec ce titre, on se rapproche du modèle américain, très labélisé, qui parle de “planification financière”.

En quoi le Master Expert en Gestion de Patrimoine proposé à Lyon par le CLSI est différent. Quels sont ses plus ?

Jean-Paul Martin : Le Campus Lyon Saint Irénée est l’un des rares établissements en France a remettre deux labels de qualité. En effet, le CGPC, l’organisme certificateur, délivre conjointement la certification « Expert conseil en gestion de patrimoine » et la certification professionnelle internationale « Certified Financial Planner »™ (CFP®), administrée par le Financial Planning Standards Board (FPSB). La certification CFP® est le label le plus recherché et le plus respecté au niveau mondial.
Le Campus Lyon Saint Irénée forme donc des étudiants pour cette certification nationale et européenne, enregistrée au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) au niveau de qualification 7 du cadre européen (niveau master II).

Le programme proposé par le CLSI est complet et vient renforcer les acquis des étudiants d’autres filières notamment la comptabilité. Au Campus Lyon Saint Irénée, un étudiant qui entre en BTS, peut poursuivre sur une licence et terminer par le Master Expert Conseil en Gestion de Patrimoine. Ainsi, il sera un professionnel reconnu sur le marché du conseil et de l’expertise patrimoniale.

Au Campus Lyon Saint Irénée, nous avons choisi de nous démarquer des formations traditionnelles. Nos promotions sont composées de petits groupes de maximum 20 étudiants pour favoriser un apprentissage personnalisé. Nous offrons trois modules exclusifs : la protection des personnes vulnérables, les droits et obligations de l’exercice de la profession d’agent immobilier et l’anglais. Notre objectif au CLSI est de préparer nos étudiants à devenir des professionnels compétents et immédiatement employables.

Les intervenants du CLSI sont-ils des professionnels ?

Jean-Paul Martin : Tous les intervenants sont des professionnels spécialisés dans leur domaine comme la finance, le droit de la famille, la contribution fiscale de la familiale, la gestion de l’épargne Individuelle et collective, le droit social ainsi que la réglementation et normes de pratiques du Conseil en Gestion de Patrimoine que j’ai le plaisir d’enseigner. C’est un volet clé pour respecter les obligations imposées par les directives et normes européennes encadrant les interventions du gestionnaire de patrimoine.

Quel est le profil des étudiants entrant en Master Expert en Gestion de Patrimoine ?

Jean-Paul Martin : Principalement des étudiants qui viennent des domaines de la comptabilité et de l’expertise-comptable, de l’assurance et de la banque. Pour beaucoup, ils trouvent dans le Master l’opportunité de renforcer leurs compétences.

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4 bonnes raisons d’intégrer la formation préparatoire au titre d’expert Conseil en Gestion de Patrimoine

Suivre un Master Gestion du Patrimoine offre des avantages professionnels et personnels significatifs pour ceux qui sont intéressés par la gestion de patrimoine, les finances et l’investissement.

1- Développer ses compétences en Conseil en gestion de patrimoine

Une formation en gestion du patrimoine aide à acquérir des compétences utiles en gestion de patrimoine financier et immobilier, en planification financière, en fiscalité, en droit, en stratégie de placement, et en évaluation de risques. Cela vous aidera à mieux comprendre comment gérer efficacement les finances et les actifs de vos clients.

2 – Répondre à une demande croissante des professionnels

Avec l’augmentation des richesses et des investissements à travers le monde, la demande pour des professionnels qualifiés en gestion de patrimoine est en constante augmentation. Les entreprises et les individus recherchent des conseillers en gestion de patrimoine pour les aider à gérer et à investir intelligemment, et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

3 – Des opportunités de carrière

Une formation en gestion du patrimoine peut ouvrir des portes pour des carrières passionnantes et rémunératrices, notamment dans des domaines tels que la banque privée, la gestion de portefeuille, la planification financière, le conseil en gestion de patrimoine, la gestion de patrimoine immobilier, ou encore la fiscalité.

4 – Contribuer au bien-être des clients

En aidant vos clients à gérer leur patrimoine et à atteindre leurs objectifs financiers, vous pouvez contribuer à améliorer leur qualité de vie et à leur offrir une tranquillité d’esprit.

As-tu les compétences pour intégrer un Master en Gestion de Patrimoine au CLSI de Lyon ?

Le Master Gestion de Patrimoine au CLSI de Lyon forme des professionnels polyvalents et compétents, capables de répondre aux exigences du marché. Voici les principales compétences acquises au cours de cette formation :

Établir et développer une relation client transparente et durable en conformité avec la réglementation
Les étudiants apprennent à instaurer et maintenir des relations de confiance avec leurs clients, en respectant rigoureusement les cadres légaux et éthiques. Cette compétence est essentielle pour garantir une transparence totale et une relation de long terme avec la clientèle.
Conduire des audits juridiques, financiers, immobiliers et en « biens divers »
La formation inclut une expertise approfondie dans la réalisation d’audits complets :
❖ Audit juridique : Evaluation des aspects légaux affectant le patrimoine du client.
❖ Audit financier : Analyse des actifs financiers et des investissements.
❖ Audit immobilier : Inspection et évaluation des biens immobiliers.
❖ Audit en « biens divers » : Révision des actifs non traditionnels.
Conduire des audits assurantiels et fiscaux
Les futurs gestionnaires de patrimoine acquièrent la capacité de réaliser différents types d’audits :
❖ Audit assurantiel : Évaluer les besoins en assurance et les politiques existantes pour les personnes et les biens.
❖ Audit fiscal : Analyser les obligations fiscales et optimiser la situation fiscale des clients.
Réaliser un bilan patrimonial global
Les étudiants apprennent à compiler et analyser toutes les composantes du patrimoine de leurs clients, fournissant une vision complète et détaillée de leur situation patrimoniale.
Élaborer une stratégie patrimoniale civile
Ils sont formés à concevoir des stratégies patrimoniales adaptées aux besoins civils des clients, incluant la succession, la transmission et la protection des biens familiaux.
Élaborer une stratégie d’investissements/désinvestissements financiers, immobiliers et en « biens divers »
La formation leur permet de développer des stratégies d’investissement et de désinvestissement efficaces dans divers domaines, en tenant compte des objectifs financiers et des tolérances au risque de leurs clients.
Préconiser une stratégie d’assurances des personnes et des biens de la famille
Les étudiants apprennent à recommander des solutions d’assurance complètes pour protéger les individus et les biens de leurs clients, en couvrant tous les aspects pertinents de leur vie personnelle et professionnelle.
Superviser le suivi et l’actualisation de la stratégie patrimoniale
Enfin, les gestionnaires de patrimoine formés au CLSI sont capables de superviser le suivi continu et l’actualisation des stratégies patrimoniales, s’assurant que celles-ci restent pertinentes et efficaces face aux évolutions des circonstances personnelles et des législations.

Le Master Gestion de Patrimoine au CLSI de Lyon prépare ainsi les étudiants à devenir des professionnels complets et efficaces, prêts à relever les défis du secteur avec une approche centrée sur le client et une expertise multidisciplinaire.
En savoir plus sur le diplôme et la formation : https://clsi.fr/nos-formations/master-expert-en-gestion-de-patrimoine/